2021年3月基金从业资格考试真题及答案（1）

乐考小编整理了2021年3月基金从业资格考试真题及答案（1），相关专业考生可以参考本文复习，具体内容如下:

1、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()

Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业

Ⅱ 基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金

Ⅲ 基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时

Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

2、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。

A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

【答案】：D

3、基金客户服务的流程包含以下内容()。

Ⅰ服务宣传与推介

Ⅱ投资咨询与基金咨询

Ⅲ受理投诉

Ⅳ投资跟踪与评价

Ⅴ客户档案管理与保密

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D

4、基金产品风险评价的主要依据不包括()

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A

5、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存单

【答案】：C

6、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应

B.虚假记载

C.重大遗漏

D.误导性陈述

【答案】：D

7、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】：C

8、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是()

Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A

9、下列符合封闭式基金上市交易条件的是()

A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】：A

10、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入?()。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金服务机构

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

11、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是()。

A.委托人人数超过200人

B.单笔委托金额超过10亿元

C.委托总金额超过50亿元

D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】：A

12、以下不属于资产管理行为功能作用的是()

A.帮助投资者进行投资决策

B.为市场经济体系有效资源配置

C.对金融资产进行合理定价

D.为投资者资产的保障增值提供保险

【答案】：D

13、确认和变更开放式基金份额的机构是()。

A.基金投资交易机构

B.基金份额登记机构

C.基金估值核算机构

D.基金代销机构

【答案】：B

14、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入?()。

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ基金服务机构

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

15、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是()。

Ⅰ基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

Ⅱ股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，加个波动性较大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

16、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是()

A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来

B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产

C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益

D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位

【答案】：D

17、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是().

A.决定更换基金管理人

B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

C.决定基金扩募或者延长基金合同期限

D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准

【答案】：B

18、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()

A.自基金账户销户之日起不得少于20年

B.自基金账户开户之日起不得少于15年

C.自基金账户开户之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】：A

参考解析：

《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

考点：基金份额登记数据的保存期限

所属章节：第二章第二节了解。

18、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括().

Ⅰ.律师事务所出具的法律意见书

Ⅱ.基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案

Ⅲ.会计师事务所出具的审计报告

Ⅳ.基金募集申请报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、

【答案】：A

20、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。

A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.安全保管基金财产

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D

21、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是()

A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B.公募资金发挥专业理财能力的优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】：D

22、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存单

【答案】：C

23、关于封闭式基金，以下表述正确的是()。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变

【答案】：B

24、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括()

A、房地产基金

B、非上市股权基金

C、新股申购基金

D、商品基金

【答案】：C

25、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是()

A、医药健康股票基金

B、信息科技股票基金

C、蓝筹股票基金

D、基础行业股票基金

【答案】：C

26、关于基金中基金(FOF)，以下表述错误的是()

Ⅰ将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF

Ⅱ除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月

Ⅲ除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%

Ⅳ基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A

27、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是()。

A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金

B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金

C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金

D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金

【答案】：B

28、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是()。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】：C

29、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是()

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

【答案】：A

30、关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是()。

A、不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况

B、负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为

C、守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规

D、守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

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