2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟练习题

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、我国上海、深圳交易所属于（）。【单选题】

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

2、具有沪、深证券交易所证券账户的投资者，可以采用（）的方式认购ETF份额。【单选题】

A.场内现金认购

B.证券认购

C.场外现金认购

D.金额认购

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者进行EETF基金认购，采用现金认购时需具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户。采用证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。

3、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。【单选题】

A.均衡型基金

B.防御型基金

C.平衡型基金

D.收益型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

4、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。【单选题】

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

D.风险控制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。

5、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。【单选题】

A.现金；一篮子股票

B.一篮子股票；现金

C.一篮子股票；一篮子股票

D.现金；现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，LOF与ETF申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

6、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。【单选题】

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人

正确答案:D

答案解析:选项D正确，投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

7、投资基金中最主要的一种类别是（）。【单选题】

A.对冲基金

B.风险投资基金

C.证券投资基金

D.另类投资基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。

8、中国证券业协会成立于（）。【单选题】

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

正确答案:B

答案解析:选项B正确，中国证券业协会成立于1991年8月28日。

9、根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

10、在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（）。【单选题】

A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰

C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

D.防止所在机构资产损坏、丢失

正确答案:B

答案解析:选项B正确，勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!