2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括（）。【多选题】

A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法进行审批、核准、注册，办理备案

B.依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理

C.依法监督检查证券发行、上市、交易的信息披露

D.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：最新《证券法》赋予中国证监会的职责包括：（1）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法进行审批、核准、注册，办理备案； （2）依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理； （3）依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理； （已删除上市公司和证券投资基金管理公司）（4）依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施； （5）依法监督检查证券发行、上市、交易的信息披露； （6）依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督； （7）依法监测并防范、处置证券市场风险； （8）依法开展投资者教育； （9）依法对证券违法行为进行查处； （10）法律、行政法规规定的其他职责。

2、银行间债券市场的发展状况主要表现在（）。【多选题】

A.债券市场主板地位基本确立

B.市场功能逐步显现

C.市场流动性较高

D.兼具投资和流动性管理功能

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：银行间债券市场的发展状况主要表现在：（1）债券市场主板地位基本确立；（A正确）（2）市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能；（B、D正确）（3）与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

3、（）是商业银行业务活动的总括性反应。【单选题】

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

正确答案:B

答案解析:选项B正确：考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。

4、中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。【不定项】

A.上升

B.下降

C.不变

D.不能确定

正确答案:A

答案解析:中央银行降低存款准备金率，债券价格将会上升。

5、证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件（）。【多选题】

A.经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司

B.公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

C.财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定

D.客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务，应当具备以下条件：（1）具有证券经纪业务资格；公司治理结构健全，内部控制有效能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险（B正确）；（2）公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（3）财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定（C正确），注册资本和净资本符合增加融资融券业务的规定；（4）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施（D正确）；（5）合规状况良好；（6）有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券；完善的业务管理制度和实施方案等。

6、市场的流动性是由（）维度因素决定的。【多选题】

A.深度

B.密度

C.即时性

D.弹性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：市场的流动性是由四个维度因素决定的：一是深度；二是密度；三是即时性；四是弹性。

7、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。【单选题】

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

8、常见的常规性货币政策工具主要包括（）。【多选题】

A.不动产信用控制

B.优惠利率

C.公开市场业务

D.再贴现政策

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：最主要的货币政策工具包括：公开市场业务（C正确）、再贴现政策（D正确）以及存款准备金制度。

9、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。

10、常见的行业分析因素包括（）。【多选题】

A.行业或产业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.劳资关系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：行业分析因素包括行业或产业竞争结构（A正确），行业可持续性（B正确），抗外部冲击的能力（C正确），监管及税收待遇——政府关系，劳资关系（D正确），财务与融资问题，行业估值水平等。

以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!